¿Cuánto dinero te presta el banco para comprar una casa en México?
¿Quieres solicitar un préstamo hipotecario? Conoce cuánto dinero te presta el banco para comprar una casa en esta práctica sección.
Seguramente has considerado comprar una casa mediante un crédito hipotecario, pues solicitar este tipo de préstamos a una institución financiera, es uno de los más efectuados por las personas que quieren alcanzar este sueño.
El dinero que te presta el banco para comprar una casa varía dependiendo de diversos factores, como tu historial crediticio, los ingresos monetarios que percibes mensualmente (se conocen mediante un estudio socioeconómico), tu capacidad de pago, si te encuentras en buró de crédito y el tipo de vivienda que deseas adquirir, entre otros.
Por medio de esta sección del capítulo 5 de la guía hipotecaria de Credimejora, podrás conocer aproximadamente cuánto dinero te presta el banco para comprar una casa. ¡Descubre qué entidades financieras te prestan una mayor cantidad!
¿Qué entidad financiera otorga mayor crédito hipotecario?
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Citibanamex
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Banorte
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Santander
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Scotiabank
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HSBC
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BBVA
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Banregio
Citibanamex
Citibanamex cuenta con 5 opciones de créditos hipotecarios:
- Hipoteca de liquidez
- Cambia tu hipoteca más liquidez
- Hipoteca perfiles a tu medida
- Hipoteca perfiles pagos fijos
- Cambia tu hipoteca
A continuación conoce los detalles de cada producto hipotecario:
| Hipoteca | Comisión por apertura | Tasa | Plazo del crédito | CAT | Financiamiento | Ingreso mensual |
|---|---|---|---|---|---|---|
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De liquidez
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1.0% + IVA
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9.60%
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10, 15 o 20 años
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11.6% (sin IVA)
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Hasta el 65% sobre el valor de la vivienda
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$35,000
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Cambia tu hipoteca más liquidez
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1.0% + IVA
|
9.60%
|
10, 15 o 20 años
|
9.6% (sin IVA)
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Hasta el 80%
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$35,000
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Perfiles a tu medida
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0%
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Desde 7.90%
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A tu medida10.6% (sin IVA)
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Solicitan 10% de enganche y 2% de incremento anual en mensualidades
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$15,000 (individual)
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$20,000 (crédito hipotecario en pareja o algún familiar)
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Perfiles pagos fijos
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0%
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Desde 7.90%
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10, 15 o 20 años
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10.7% (sin IVA)
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Solicitan 10% de enganche
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$15,000 (individual) y $20,000 (crédito hipotecario en pareja o algún familiar)
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Cambia tu hipoteca
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0%
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Desde 7.90%
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10 a 20 años
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10.3% (sin IVA)
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No mencionado
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$15,000 (individual) y $20,000 (hipoteca en pareja)
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Fuente: Citibanamex, periodo septiembre a diciembre 2021.
En algunos casos el monto mínimo del crédito que otorgan es de $300,000 pesos, cuando el valor mínimo de la vivienda es de $500,000.
Banorte
Las opciones de crédito que ofrece Banorte para comprar una casa son:
- Mejora tu hipoteca
- Hipoteca fuerte
- Crédito liquidez
- Crédito terreno
| Hipoteca | Comisión por apertura | Tasa | Plazo del crédito | CAT | Financiamiento |
|---|---|---|---|---|---|
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Mejora tu hipoteca
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0%
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Desde 8.0% (fija anual)
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15 años
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9.9% (sin IVA)
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Financian tus gastos notariales
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Hipoteca fuerte
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0%
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Desde 8.0% de tasa de interés fija anual
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15 años
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10.0% (sin IVA)
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Hasta el 100% con cofinanciamiento Cofinavit
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Crédito liquidez
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0%
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15.70%
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5 hasta 15 años
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Económica: 20.8% sin IVA, media: 19.9% sin IVA, residencial:19.6% sin IVA y residencial plus: 19.5% sin IVA
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Depende del valor de la casa, puedes recibir hasta el 60%
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Crédito terreno
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0%
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Tasa actual fija desde 12.50%
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5 hasta 15 años
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Económica: 15.9% sin IVA, media: 15.2% sin IVA, residencial:15.0% sin IVA y residencial plus: 14.9% sin IVA
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Depende del valor del terreno
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Fuente: Banorte, periodo septiembre a febrero 2022.
El valor mínimo del crédito es de $75,000 pesos mexicanos para el valor mínimo de la vivienda de $350,000 pesos.
Santander
Existen 6 tipos de créditos hipotecarios que te especificamos a continuación:
| Hipoteca | Comisión por apertura | Tasa | Plazo del crédito | CAT | Financiamiento |
|---|---|---|---|---|---|
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Hipoteca Plus
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Bonificación de comisión por apertura
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Hasta 7.50%
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7 a 20 años
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9.3% sin IVA
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Hasta el 90% del valor del inmueble
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Hipoteca Santander
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1% (más IVA)
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9.20% hasta 11.19%
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10, 15 y 20 años
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Media: 11.4% sin IVA, residencial: 11.3% sin IVA y residencial plus: 11.1% sin IVA
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Hasta 90% y Apoyo INFONAVIT hasta 95%
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Hipoteca Free
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0%
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9.90%
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10, 15 y 20 años
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10.4% sin IVA
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Hasta el 90% del valor del inmueble
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Adquisición de terreno
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1% (más IVA)
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13.64% ordinaria fija
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10, 15 y 20 años
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Media: 16.6% sin IVA, residencial: 16.3% sin IVA y residencial plus: 16.1% sin IVA
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No mencionado
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Hipoteca Crediferente Santander
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$120.69 + IVA mensuales
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13.50% ordinaria fija
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10, 15, 20 y 25 años
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Económica: 16.3% sin IVA, media: 16.0% sin IVA y residencial: 15.9% sin IVA
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Hasta 90%
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Hipotecario Liquidez
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1% + IVA
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Aforo menor a 50% 10.99% y aforo mayor a 50% menor a 70% 11.99%
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5, 10 y 15 años
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Media: 12.6% sin IVA, residencial: 12.6% sin IVA y residencial plus: 12.2% sin IVA
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Hasta 70%
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Fuente: Santander, periodo septiembre 2021.
Monto mínimo de $100,000 pesos con un valor mínimo de la vivienda de $250,000 pesos.
Scotiabank
Scotiabank tiene 3 diferentes esquemas de pago:
| Esquema | Comisión por apertura | Tasa | Plazo del crédito | CAT | Financiamiento |
|---|---|---|---|---|---|
|
Crédito 7x50
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0%
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9.50% tasa fija y pago fijo
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5, 10, 15 y 20 años
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10.1% a 16.9%
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Hasta 65%
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Crédito valora
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0%
|
9.50% tasa fija y pago fijo
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10, 15 y 20 años
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10.1% a 16.9%
|
Hasta el 95%
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Créditos pagos oportunos
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0%
|
9.50% tasa fija y pago fijo
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7, 10, 15 y 20 años
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10.1% a 16.9%
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Hasta el 95%
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Fuente: Scotiabank, periodo junio a diciembre 2021.
Se aplican descuentos por pagos oportunos y puntuales, el valor mínimo de la vivienda es de $400,000.
HSBC
El banco HSBC cuenta con 6 opciones de crédito, que son:
- Adquiere tu hogar
- Transfiere tu hipoteca
- Transferencia de hipoteca + liquidez
- Crédito de liquidez
- Remodela tu hogar
- Construye tu hogar
Dentro del crédito “Adquiere tu hogar” podemos encontrar diferentes tipos de financiamientos para comprar una casa.
| Hipoteca | Comisión por apertura | Tasa | Plazo del crédito | CAT | Financiamiento |
|---|---|---|---|---|---|
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HSBC pago bajo
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1%
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8.40% a 9.45%
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5, 10, 15 o 20 años
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10.4% sin IVA
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Hasta el 90%, puede llegar al 100% sumando Infonavit y Fovissste
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HSBC pago fijo
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1%
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8.40%
|
5, 10, 15 o 20 años
|
10.9% sin IVA
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Hasta 100% sumando Infonavit y Fovissste
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HSBC para clientes premier
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1%
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8.05%
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5, 10, 15 o 20 años
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10.6% sin IVA
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95%
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HSBC pago fijo con Fovissste para todos
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1%
|
Desde 7.80%
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5, 10, 15 o 20 años
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8.7% sin IVA
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Hasta el 95% del valor de la vivienda
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HSBC + cuenta Infonavit
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1%
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8.40%
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5, 10, 15 o 20 años
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10.2% sin IVA
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HSBC otorga el 70% e Infonavit otorga el 30% para obtener un 100%
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Fuente: HSBC, noviembre de 2021.
El monto mínimo del crédito es de $200,000 pesos, el monto máximo es de $10,000,000 pesos, valor mínimo de la vivienda $350,000 pesos.
BBVA
BBVA cuenta con diferentes opciones de créditos hipotecarios:
- Comprar una casa
- Obtener liquidez
- Mudar tu hipoteca
- Comprar un terreno
- Remodelar tu casa
Dentro del crédito comprar una casa, puedes obtener las siguientes opciones:
| Hipoteca | Comisión por apertura | Tasa | Plazo del crédito | CAT | Financiamiento |
|---|---|---|---|---|---|
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Fija BBVA
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1%
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7.85%
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5, 10, 15 o 20 años
|
12.3% sin IVA
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Hasta el 90% del valor de la casa
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Tu opción Mexico
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1%
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9.35%
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5, 10, 15 o 20 años (paga antes sin penalizaciones)12.9%
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12.9% sin IVA
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Hasta el 90%
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Hipoteca creciente BBVA
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1%
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11.20% (fija en los primeros 3 años)
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20 años
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14.1% sin IVA
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Hasta el 90%
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Fuente: BBVA, periodo agosto 2021 a febrero 2022.
Monto mínimo del crédito $50,000 pesos hasta $1,650,064 pesos, valor mínimo de la vivienda $180, 000 pesos.
Banregio
Banregio cuenta con las siguientes características para adquirir una casa:
| Hipoteca | Tasa | Plazos | CAT | Financiamiento |
|---|---|---|---|---|
|
Adquisición de vivienda
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8.80% fija
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Hasta 20 años
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11.5% a 15.2%
|
Hasta 90%
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Fuente: Banregio, julio 2021.
Monto del crédito $150,000 pesos y no existe un límite de monto máximo.
Afirme
El porcentaje de financiamiento que te pueden otorgar va del 70% hasta el 90% del valor de la vivienda, incluso puede llegar al 100%, en el caso de una segunda hipoteca. Existe la posibilidad de adquirir tu vivienda con 0% de enganche. La tasa de interés se puede encontrar desde 9.99%, el CAT promedio es de 12.91% hasta 14.01%, con plazos de 5 a 20 años.
El monto mínimo otorgado es de $200,000 pesos y el máximo $10,000,000 pesos, valor mínimo de la vivienda $400,000 pesos.
Ahora ya conoces cuánto dinero te presta el banco para comprar una casa, considera elegir los mejores créditos, para poder consolidar una deuda de un crédito hipotecario de manera rápida.
Te invitamos a seguir leyendo las secciones que te proporciona la Guía Hipotecaria de Credimejora.
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